Un nuovo pacchetto europeo AML/CFT
19 Settembre 2024 _ Regulatory & compliance
La circolare 21/782 modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio e abroga la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la direttiva
2006/70/CE1.
Le linee guida riviste forniscono una guida sui vari fattori di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo (ML/FT) che i professionisti dovrebbero prendere in considerazione nella valutazione dei rischi.
Le linee guida riviste tengono conto dei rischi nuovi ed emergenti relativi, ad esempio, all'uso di soluzioni RegTech per scopi di CDD o di finanziamento del terrorismo, e contengono maggiori indicazioni sull'identificazione dei titolari effettivi e sulle misure di due diligence rafforzata nei confronti della clientela in relazione ai paesi terzi ad alto rischio.
Inoltre, le linee guida specificano anche come i professionisti possono adattare le misure di due diligence sulla clientela AML/CFT in base al livello di rischio.
Infine, le linee guida affermano anche che un efficace approccio basato sul rischio non dovrebbe portare all'abbandono sistematico o alla sospensione della fornitura di servizi a certe categorie di clienti associate a un rischio più alto di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo (approccio "de-risking") e che i professionisti dovrebbero anche bilanciare la necessità di inclusione finanziaria con la necessità di mitigare il rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo
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